Leistungen
Steueroptimierte Vorsorge für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer
Im Mittelpunkt steht die betriebliche Altersvorsorge. Ich verkaufe kein Produkt – ich prüfe, was für Ihre Gesellschaft tatsächlich infrage kommt.
Worum es wirklich geht
Als beherrschender Gesellschafter-Geschäftsführer sind Sie steuerlich und sozialversicherungsrechtlich anders gestellt als Ihre Angestellten. Das öffnet Spielräume, von denen die wenigsten wissen, dass es sie gibt.
Ich verkaufe Ihnen kein Versicherungsprodukt. Meine Aufgabe ist es zu prüfen, ob und wie sich eine Vorsorge für Sie persönlich lohnt – abhängig von Ihrer Gesellschafterstruktur, Ihrem Unternehmen und dem, was Sie eigentlich erreichen wollen.
Pensionszusage, Rückdeckungsversicherung und andere Durchführungswege gehören in ein persönliches Gespräch – dort, wo sie für Ihre Situation tatsächlich etwas bedeuten.
Für wen die Beratung gedacht ist
- Beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH oder UG
- Geschäftsführer mit Mehrheitsbeteiligung oder maßgeblichem Einfluss auf die Gesellschaft
- Unternehmer, die ihre Altersvorsorge steueroptimiert gestalten und Unternehmensvermögen effizient nutzen möchten
Vorstände, angestellte Geschäftsführer und Arbeitnehmer sind hier nicht angesprochen.
Ablauf
So läuft die Zusammenarbeit ab
Potenzialanalyse
Im ersten Gespräch verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick: Gesellschafterstruktur, Ziele, Zeithorizont.
Individuelle Prüfung
Ich prüfe, ob und in welchem Umfang sich eine Vorsorge lohnt – unter anderem anhand von Angemessenheit, Erdienbarkeit und den steuerlichen Voraussetzungen Ihrer GmbH oder UG.
Abstimmung mit Ihrem Netzwerk
Wo es sinnvoll ist, hole ich Ihren Steuerberater oder einen Spezialisten aus meinem Netzwerk mit ins Boot – damit am Ende alles zusammenpasst.
Umsetzung und langfristiger Kontakt
Nach der Entscheidung kümmere ich mich um die Umsetzung. Und bleibe danach Ihr Ansprechpartner – auch wenn sich in drei Jahren etwas an Ihrer Situation ändert.
Häufige Fragen
Was Geschäftsführer vor dem ersten Gespräch wissen wollen
Was kostet mich die Potenzialanalyse?
Nichts außer 30 Minuten Ihrer Zeit. Sie erfahren, ob und wie viel Spielraum in Ihrer Situation steckt — ob Sie danach weitergehen wollen, entscheiden Sie.
Wie werden Sie bezahlt?
Als Versicherungsmakler erhalte ich im Fall einer Umsetzung eine Courtage vom jeweiligen Versicherer — für Sie entstehen keine gesonderten Beratungshonorare. Weil ich an keinen Anbieter gebunden bin, richtet sich meine Empfehlung nach Ihrer Gesellschaft. Und wenn sich eine Umsetzung nicht lohnt, sage ich Ihnen auch das.
Muss mein Steuerberater mit ins erste Gespräch?
Nein. Für die Potenzialanalyse reicht ein Überblick über Ihre Situation. Wird es konkret, beziehe ich Ihren Steuerberater dort ein, wo es sinnvoll ist — damit die Gestaltung zu dem passt, was steuerlich bereits für Sie arbeitet.
Ich habe bereits eine Pensionszusage. Lohnt sich das Gespräch trotzdem?
Gerade dann. Viele Zusagen wurden vor Jahren aufgesetzt und passen nicht mehr zur aktuellen Rechtslage oder zur heutigen Situation der Gesellschaft. Im Gespräch prüfen wir, ob Ihre Regelung noch trägt.
Was passiert nach der Buchung?
Sie wählen direkt einen Termin in meinem Online-Kalender. Wir sprechen etwa 30 Minuten über Ihre Gesellschafterstruktur, Ihre Ziele und Ihren Zeithorizont. Danach wissen Sie, ob sich eine Geschäftsführer-Vorsorge in Ihrem Fall lohnt — und was die nächsten Schritte wären.
Für wen ist die Beratung nicht geeignet?
Für Vorstände, angestellte Geschäftsführer ohne maßgebliche Beteiligung und Arbeitnehmer. Meine Beratung ist auf beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH oder UG zugeschnitten — dort liegen die steuerlichen Besonderheiten, mit denen ich mich beschäftige.
Weitere Themen im persönlichen Gespräch
Je nach Situation Ihres Unternehmens können folgende Themen zusätzlich relevant sein. Sie stehen hier bewusst nicht im Vordergrund – sie gehören ins individuelle Gespräch, nicht auf eine Website.
- Pensionszusage
- Rückdeckungsversicherung
- Weitere Durchführungswege der bAV
- Berufsunfähigkeitsabsicherung für Geschäftsführer
Bereit für eine erste Einschätzung?
30 Minuten, danach wissen Sie:
- ob sich eine Geschäftsführer-Vorsorge in Ihrem Fall lohnt
- welche steuerlichen Spielräume Ihre Gesellschaft hat
- was die nächsten Schritte wären — oder ob es keine gibt
Öffnet meinen Online-Kalender (Google) — Sie wählen direkt einen freien Termin.