Leistungen
Steueroptimierte Vorsorge für beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer
Im Mittelpunkt steht die betriebliche Altersvorsorge. Ich verkaufe kein Produkt – ich prüfe, was für Ihre Gesellschaft tatsächlich infrage kommt.
Worum es wirklich geht
Als beherrschender Gesellschafter-Geschäftsführer sind Sie steuerlich und sozialversicherungsrechtlich anders gestellt als Ihre Angestellten. Das öffnet Spielräume, von denen die wenigsten wissen, dass es sie gibt.
Ich verkaufe Ihnen kein Versicherungsprodukt. Meine Aufgabe ist es zu prüfen, ob und wie sich eine Vorsorge für Sie persönlich lohnt – abhängig von Ihrer Gesellschafterstruktur, Ihrem Unternehmen und dem, was Sie eigentlich erreichen wollen.
Pensionszusage, Rückdeckungsversicherung und andere Durchführungswege gehören in ein persönliches Gespräch – dort, wo sie für Ihre Situation tatsächlich etwas bedeuten.
Für wen die Beratung gedacht ist
- Beherrschende Gesellschafter-Geschäftsführer einer GmbH oder UG
- Geschäftsführer mit Mehrheitsbeteiligung oder maßgeblichem Einfluss auf die Gesellschaft
- Unternehmer, die ihre Altersvorsorge steueroptimiert gestalten und Unternehmensvermögen effizient nutzen möchten
Vorstände, angestellte Geschäftsführer und Arbeitnehmer sind hier nicht angesprochen.
Ablauf
So läuft die Zusammenarbeit ab
Potenzialanalyse
Im ersten Gespräch verschaffen wir uns gemeinsam einen Überblick: Gesellschafterstruktur, Ziele, Zeithorizont.
Individuelle Prüfung
Ich prüfe, ob und in welchem Umfang sich eine Vorsorge lohnt – unter anderem anhand von Angemessenheit, Erdienbarkeit und den steuerlichen Voraussetzungen Ihrer GmbH oder UG.
Abstimmung mit Ihrem Netzwerk
Wo es sinnvoll ist, hole ich Ihren Steuerberater oder einen Spezialisten aus meinem Netzwerk mit ins Boot – damit am Ende alles zusammenpasst.
Umsetzung und langfristiger Kontakt
Nach der Entscheidung kümmere ich mich um die Umsetzung. Und bleibe danach Ihr Ansprechpartner – auch wenn sich in drei Jahren etwas an Ihrer Situation ändert.
Weitere Themen im persönlichen Gespräch
Je nach Situation Ihres Unternehmens können folgende Themen zusätzlich relevant sein. Sie stehen hier bewusst nicht im Vordergrund – sie gehören ins individuelle Gespräch, nicht auf eine Website.
- Pensionszusage
- Rückdeckungsversicherung
- Weitere Durchführungswege der bAV
- Berufsunfähigkeitsabsicherung für Geschäftsführer
Bereit für eine erste Einschätzung?
Im ersten Gespräch zeige ich Ihnen, wie viel Spielraum in Ihrer Situation tatsächlich steckt.